AFP/CFP认证办法
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AFP/CFP认证办法

更新时间:2020-04-17

AFP/CFP认证办法

 

金融理财师认证办法

2018年9月)

 

为建立和完善中国的金融理财师认证制度,促进中国金融理财业的健康发展,国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board,英文缩写为FPSB)授权现代国际金融理财标准(上海)有限公司(以下简称“FPSB China”)制定本办法。

 

第一章 金融理财和金融理财师

 

第一条  金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括个人和家庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划和遗产规划等内容。

 

第二条  金融理财师是从事金融理财,达到“4E”标准,即教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准,并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是,在客户既定的条件和前提下,运用专业知识与技能,最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。

 

第二章 中国的金融理财师认证制度

 

第三条  FPSB China决定采用多数FPSB成员的做法,在中国实施两级金融理财师认证制度,即AFP®和CFP®认证制度。

AFP的英文全称为ASSOCIATE FINANCIAL PLANNER™,中文全称为金融理财师。AFP的注册商标为image.pngimage.pngimage.png以及image.png

CFP的英文全称为CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™,中文全称为国际金融理财师。CFP的注册商标为image.pngimage.pngimage.png以及image.png

申请人获得 AFP 或CFP认证后,可以使用相应的AFP 或CFP商标。在本办法中,金融理财师和国际金融理财师统称为金融理财师。

 

第四条  FPSB授权FPSB China在中国大陆进行AFP认证和CFP认证。

 

第五条  AFP持证人是金融理财师认证申请人在完成CFP认证第一阶段的教育、考试、工作经验和职业道德认证后所获得的专业称谓。CFP认证申请人须取得AFP认证后方可申请CFP认证。

 

第六条  FPSB China将审慎地选择和授权有资质的教育机构开展AFP和CFP认证培训。

第三章 AFP认证

 

第七条  具有大专或以上学历,达到“4E”标准的认证申请人,经认证可获得AFP认证证书

 

第八条  获得由FPSB China授权的教育机构颁发的AFP认证培训合格证书,是申请AFP认证的第一个条件。

AFP认证培训共108学时,主要内容包括:

  • 金融理财原理

  • 投资规划

  • 个人风险管理与保险规划

  • 员工福利与退休计划

  • 个人税务与遗产筹划

  • 案例分析


AFP认证培训合格证书的有效期为4年。


第九条  拥有FPSB China认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP认证申请人,可申请豁免全部培训课程。

 

第十条  拥有FPSB China认可的相关资格证书的AFP认证申请人,可申请豁免部分或全部培训课程。

 

第十一条  通过FPSB China组织的AFP认证考试,是申请AFP认证的第二个条件

    AFP认证考试时长共计六小时,分上下午进行。

   AFP认证考试时间以FPSB China发布的通知为准。

   AFP认证申请人在通过AFP认证考试后,须在4年内向FPSB China提出认证申请 


第十二条  达到FPSB China制定的从业经验标准,是申请AFP认证的第三个条件。

AFP认证申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验:


  • 金融机构

  • 会计师事务所

  • 律师事务所

  • FPSB China认可的其他机构

 

 

AFP认证申请人从业经验的时间要求是:

 具有研究生学历者,须有一年以上(含一年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算)。

具有大学本科学历者,须有二年以上(含二年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算)。

 

具有大专学历者,须有三年以上(含三年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算)。

 

从业经验时间认定的有效期为申请认证之日起近10年以内。

AFP认证申请人须向FPSB China如实申报从业经验并提供相应经历的证明人,证明人须是申请人的上级主管或已获得AFP、CFP认证的专业人士。FPSB China保留对申请人从业经验有效性的最后认定权。

 

第十三条  满足FPSB China制定的职业道德标准是申请AFP认证的第四个条件。

AFP认证申请人须同意并恪守FPSB和FPSB China颁布的相关规章制度。

 

第十四条  满足上述四个条件的AFP认证申请人,向FPSB China提出申请并通过认证后,可获得AFP认证证书。

 

第十五条  AFP认证证书的有效期为两年。证书有效期内,持证人须根据《CFP系列认证持证人继续教育管理办法》,满足FPSB China规定的继续教育和职业道德的要求。有效期满,持证人须提出再认证申请,通过后方可保留其资格。

 

第四章 CFP认证

 

第十六条  获得AFP认证,并达到 “4E”标准的认证申请人,经认证可获得CFP认证证书。

 

第十七条  获得由FPSB China授权的教育机构颁发的CFP认证培训合格证书,是申请CFP认证的第一个条件。

CFP认证培训共132学时,主要内容包括:

 

  • 高级投资规划

  • 高级个人风险管理与保险规划

  • 高级员工福利与退休规划

  • 高级个人税务与遗产筹划

  • 案例分析

  • 综合案例

  • 投资规划案例

  • 个人风险管理与保险规划案例

  • 员工福利与退休规划案例

  • 个人税务与遗产案例

 

CFP认证培训合格证书的有效期为4年。

 

第十八条  拥有FPSB China认可的经济管理类或经济学博士学位的CFP认证申请人,可申请豁免全部培训课程

 

第十九条  拥有FPSB China认可的相关资格证书的CFP认证申请人,可申请豁免部分或全部培训课程。

 

第二十条  通过FPSB China组织的CFP认证考试,是申请CFP认证的第二个条件。


CFP认证考试时长共计十二小时,分两天进行。

CFP认证考试时间以FPSB China发布的通知为准。

CFP认证申请人在通过CFP认证考试后,须在5年内向FPSB China提出认证申请

 

 

第二十一条  达到FPSB China制定的从业经验标准,是申请CFP认证的第三个条件。

CFP认证申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验:


  • 金融机构

  • 会计师事务所

  • 律师事务所

  • FPSB China认可的其他机构

 

CFP认证申请人从业经验的时间要求是:

 

具有研究生学历者,须有二年以上(含二年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算)。

 

具有大学本科学历者,须有三年以上(含三年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算)。

 

具有大专学历者,须有五年以上(含五年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算)。

从业经验时间认定的有效期为申请认证之日起近10年以内。

 

CFP认证申请人须向FPSB China如实申报从业经验并提供相应经历的证明人,证明人须是申请人的上级主管或已获得CFP认证的专业人士。FPSB China保留对申请人从业经验有效性的最后认定权。

 

第二十二条  满足FPSB China制定的职业道德标准是申请CFP认证的第四个条件。

CFP认证申请人须同意并恪守FPSB和FPSB China颁布的相关规章制度。

 

第二十三条  满足上述四个条件的CFP认证申请人,向FPSB China提出申请并通过认证后,可获得CFP认证证书。

 

第二十四条  CFP认证证书的有效期为两年。证书有效期内,持证人须根据《CFP系列认证持证人继续教育管理办法》,满足FPSB China规定的继续教育和职业道德的要求。有效期满,持证人须提出再认证申请,通过后方可保留其资格。

 

第二十五条  在其他国家或地区获得CFP认证的专业人士在中国申请CFP认证的问题,另文规定。

 

第五章 其 他

 

第二十六条  本办法自发布之日起正式实施,原《金融理财师认证办法(2013年2月)》废除。

 

第二十七条  本办法的最终解释权归现代国际金融理财标准(上海)有限公司。

 

金融理财师认证办法2018.pdf