金库学院大讲堂全国巡讲—

金库学院大讲堂全国巡讲——无锡站、徐州站

更新时间：2019-12-11

FPSB China主办、金库网承办的继续教育活动——金库学院大讲堂无锡、徐州站活动，于2019年12月7日成功举办。

本次活动采用线上+线下同步开展的形式，为非当地持证人提供便利的学习渠道，并获得了大部分持证人的认可。不少持证人表示，老师们不仅能够深入浅出、有理有据，授课思路也非常新颖。

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无锡站：终身寿险都挺好

本站主讲嘉宾为国家一级理财师、资深注册寿险规划师杨宁昱老师。杨老师具有18年保险从业经验，曾受邀出席第十届中国百万圆桌CMF大会和第一届中期会高峰论坛等活动。同时，杨老师还是中央财经大学、南京工业大学等院校特聘客座讲师，湖北卫视《大王&小王》、《金牌律师团》栏目特约理财专家与节目顾问，以及北京卫视《风险时刻》外部专业培训机构培训顾问。

演讲中，杨老师从保险的起源、寿险的分类与特征、终身寿险的特点与客户需求等多方面讲述了终身寿险的前世今生。随后，杨老师通过终身寿险客群KYC分析，梳理高端客户的销售逻辑，教授持证人如何识别企业主、富太太与企业高管的风险点。

在现场，杨老师还举出实际案例，解释保险理赔与婚姻资产保全的重要性。除此之外，杨老师还现场揭秘保持资产独立性的五大应对策略，解读后代传承财富过程中的纠纷解决途径与税务筹划方法，以防客户在婚变、意外后遭受财产损失。

最后杨老师表示，投资者在没有后顾之忧的情况下，才有可能做出更多投资，选择更多理财产品，而终身寿险恰好能够消除投资者的心理负担。理财师只要学会如何与客户沟通，了解客户的真实需求，就能发现保险销售潜在的巨大市场。

徐州站：投保人行为不当导致的理赔风险

本站主讲嘉宾邴文超老师，曾任安邦保险机构管理总部产品开发高级研究员。邴老师专注于境内外产品比较与投保人偏好研究，拥有超过15年相关从业经验。

投保人的行为不当，容易导致不同程度的理赔风险。在现场，邴老师分别以外借医保卡、代签名、不具备保险利益、未如实告知、保费中断以及出险后未合理及时通知保险人为重点，向持证人说明其中存在的不同风险。并通过具体案例，分析不同情况下，投保人需承担的不同法律后果。另外，邴老师还针对各种理赔风险，分别指出其应对措施。具体、详细的讲解，赢得了在场持证人的一致好评。

邴老师在演讲最后表示，保险的基本职能是保障，但它其实在避税、避债、传承以及婚姻财产等方面，同样发挥着不可忽视的作用。因此，作为投保人，除了需要在购买保险时，履行如实告知的义务，更应该谨言慎行，避免产生不必要的保险理赔纠纷。

公众对金融理财要求的日益提高，让丰富理财师专业知识、提升理财师职业技能，变得刻不容缓。为了应对日新月异的经济环境变化，CFP系列持证人更需要加强继续教育培训，完成继续教育再认证，保证自己的持续胜任能力。本次城市继续教育活动，希望能帮助广大持证人提升专业知识水平，加强继续教育学习，提升继续教育再认证率，开拓更宽广的职业发展道路。