活动信息

主题：决胜2027银行旺季营销：价值驱动 存量破局

主讲嘉宾：胥超荣

时间：11/17 19:00-21:00

形式：在线观看

主讲嘉宾

私人银行/财富中心运营专家；拥有10余年银行业培训、规划、网点管理、及营销领域的丰富经验

课程大纲

一、看清形势——2027开门红，逻辑变了

1、形势研判：净息差收窄、存款定期化、理财回流与迁徙三大变量，规模逻辑失效、价值逻辑登场

2、监管导向：手工补息整改、同业存款自律、反内卷三条红线，重塑“冲时点”打法

3、价值转向：从“规模驱动”到“价值驱动”，把有效客户数与AUM算作真实家底

4、经营价值账：获客成本账、贡献度账、迁徙账三笔账，存量客户是开门红主战场

5、四季度蓄水：名单→邀约→预热→活动→预授信五件事环环相扣，决定1月开局的爆发力

二、摸清家底——客户分层分群与名单制管理

1、客户分层五级：核心户守住、潜力户提升、长尾户激活、沉睡户召回、流失预警户挽留

2、重点客群分群：代发、商户、养老、年轻、私行潜力五大客群的差异化打法

3、名单制管理四步法：提名单→排优先→定动作→跟进度

4、工具与匹配：《存量客户经营名单模板》与“生命周期×风险偏好×产品持有数”画像产品匹配矩阵

三、有效客户提升——从“有效户”到“价值户”的路径

1、资产提升三级火箭：先防流失、再提资产、后促提升

2、临界客户专项打法：识别“差一步”客群，配齐权益匹配、专属活动、产品方案三件套

3、流失预警与召回：盯紧大额转出、到期不续、交易骤降等五大信号

4、AI运用：用“角色＋任务＋背景＋要求”四要素框架写好提示词，生成客户沟通方案

课程要点

1.看清2027开门红的形势变化与监管红线，完成从“规模驱动”到“价值驱动”的认知转向

2.算清存量经营的获客成本、贡献度、迁徙“三笔账”，明确四季度蓄水与开门红的衔接打法

3.掌握客户分层五级、五大重点客群与名单制四步法，借助画像矩阵实现一户一策精准经营

4.会用资产提升三级火箭、临界提档与流失召回组合动作，并以AI四要素提示词提升营销产能

活动说明

报名说明 ：

一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；本场直播活动为2学时。二、参与方式：1金库网 VIP Plus会员及普通会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名: 报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场。直播活动没有参与次数限制，符合条件即可获取对应学时；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。

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