2026年4月19日上午，FPSB China 2026交流分享活动（深圳站）在深圳市福田区滨河大道9003号湖北大厦5楼清能楚天大酒店论语厅成功举行。本次活动由广州星汉人力资源服务有限公司承办，吸引了120余位持证人齐聚一堂，共同探讨智能破局财富管理—理财师的AI实战指南。活动邀请到在资产与财富管理、理财规划、金融工程、金融产品等领域的复合型专家王俊峙老师担任主讲。

本次分享聚焦AI技术在财富管理领域的实战应用，深度剖析AI在宏观经济解读、财富管理规划、资产配置方案撰写、智能选基、保险产品话术及异议处理等核心场景的落地方法，助力理财师突破展业瓶颈，实现专业能力与服务效率的双重提升，现场反响热烈，参会者收获颇丰。

王老师以“实战性”为核心，摒弃理论空谈，结合行业发展趋势，系统拆解AI与理财服务的融合路径，围绕两大核心模块展开讲解，内容兼具逻辑梳理与实操指导，帮助持证人快速掌握AI工具应用方法，真正实现“学完能用、用之有效”。

在“AI赋能宏观经济分析”模块中，王老师重点阐述了AI的核心价值。面对复杂多变的市场与政策环境，传统分析方式耗时且易出错，而AI可高效整合实时数据、解读政策，精准捕捉市场趋势，并提供风险预警与调仓建议，帮助理财师破解“看不懂宏观、跟不上市场”的痛点。

财富管理规划与资产配置方案撰写是本次的分享重点之一。王老师结合实操案例，演示AI在客户财务整理、需求分析、方案设计及全流程的应用。AI可快速梳理客户资产、风险偏好等信息，自动生成个性化方案，并辅助撰写脚本与话术，将数小时工作压缩至几十分钟，大幅提升效率，使理财师专注客户沟通与服务升级。

针对理财师重点关注的“智能选基”场景，王老师进行了细致拆解，介绍了AI在基金筛选、组合构建与动态调整中的实战技巧，AI能够快速筛选符合客户需求的基金产品，结合市场走势构建合理组合，并根据市场变化实时给出调整建议，解决了理财师“选基难、调仓慢”的问题。

在保险产品话术及异议处理环节，王老师结合保险行业展业痛点，演示了AI如何生成年金险、保险金信托等产品的专业话术，并针对客户常见的异议问题提供了AI辅助下的高效应对方案。AI可根据客户画像与需求，定制个性化话术，精准化解客户对产品收益、保障范围等方面的疑虑，帮助理财师提升沟通转化率，打破“保险难推、异议难处理”的困境。

活动现场气氛热烈，持证人积极参与互动。在最后的问答环节，王老师针对大家提出的实操难点和工具使用疑问，进行了精彩细致的解答，结合案例剖析痛点并给出解决方案，进一步深化了持证人对AI实战应用的理解。

王老师强调，AI并非替代理财师，而是高效辅助工具，理财师的核心竞争力仍在于金融智慧与人文关怀。持证人认真聆听、积极互动，学习氛围浓厚。本次分享不仅帮助大家掌握了AI实战方法，更为理财师更新了服务理念，明确了行业发展方向。