【继续教育回顾】金库学院大讲堂青岛、潍坊站活动
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【继续教育回顾】金库学院大讲堂青岛、潍坊站活动

更新时间:2019-09-02

FPSB China主办、金库网承办的继续教育活动——金库学院大讲堂活动,于2019年82425日,分别青岛、潍坊成功举办。

 

青岛站:婚变引起的财富风险及应对

 

本站主讲嘉宾许俊,现任京都(大连)律师事务所专职律师、国家二级心理咨询师、大连电视台法治新天地节目组特聘合作律师,曾就职于东北财经大学,讲授法理学课程,具有深厚法学理论功底。

 

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演讲以婚变财产为核心话题,重点介绍婚变的财富风险,以及多种应对婚变的方式。婚变存在巨大财富风险,许老师提醒,夫妻在关系存续期间和离婚时,需认定共同债务,并及时采取隔离婚姻债务风险的措施。谈到应对婚变的方法,许老师表示,可通过婚前财产公证,或使用赠与、遗嘱、保险、信托工具,最大程度降低财产风险。随后,许老师还对几种工具作出优劣势对比,并现场讲授工具的使用方法和注意事项。

 

演讲最后,许老师为在场理财师提出建议,“夫妻感情和婚姻瞬息万变,但具备法律效益的财产公证不会变。作为理财师,唯一能做的只有更加了解客户背景,精准掌握客户需求,做出最佳财产规划,最大化保障客户婚变后的财产权益。”

 

潍坊站:保单对高净值人士的作用

 

本站主讲嘉宾邴文超,曾任安邦保险机构管理总部产品开发高级研究员,主攻寿险产品开发与研究,以及境内外产品比较与投保人偏好研究,具有15年相关从业经验。

 

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演讲中,邴老师首先提到高净值人士财富传承中存在的问题,随后介绍了保险在财富传承中的特殊功能、大额保单的应用与亮点,并解读保单债务隔离的法律“后盾”和筹划方法。最后,邴老师通过案例分析,分别从创业伙伴利益保护、子女婚姻财产安全、全球医疗资源服务、绑架撕票损失、高管失职风险和税务安排几大方面,阐述保单的重要性。

 

作为资深保险研究员,邴老师深知保险在人们日常生活中的重要地位,特别对于高净值人士。总结中,邴老师坦言,保险涉及的内容广而深,除了日常的基本保障功能外,还存在许多重要功能,希望通过本次演讲,能让持证人深入认识保险,并且学会充分利用保险,保障自身权益。

 

公众对金融理财要求的日益提高,让丰富理财师专业知识、提升理财师职业技能,变得刻不容缓。为了应对日新月异的经济环境变化,CFP系列持证人更需要加强继续教育培训,完成继续教育再认证,保证自己的持续胜任能力。本次城市继续教育活动,希望能帮助广大持证人提升专业知识水平,加强继续教育学习,提升继续教育再认证率,开拓更宽广的职业发展道路。