【继续教育回顾】金库学院大讲堂太原、上海、石家庄站活动
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【继续教育回顾】金库学院大讲堂太原、上海、石家庄站活动

    FPSB China主办、金库网承办的继续教育活动——金库学院大讲堂活动,于2019年629日、30日,分别在太原、上海、石家庄成功举办。

太原站:非上市企业股权激励系统设计

太原站主讲嘉宾为厦门大学金融学博士肖健老师,肖老师现执教于华南师范大学经济与管理学院,专注市值管理与证券市场研究,并曾在2011年主持广东省自然科学基金项目。

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本次演讲,肖老师首先从分红收益、净资产和市值三个角度,简述股权的基本概念,进而深度剖析非上市公司与上市公司之间的股权激励差别,并从激励对象、工具、强度等方面,对二者作出比较。演讲中,不少持证人提出,面对具体项目不知该从何下手。针对这一点,肖老师通过实际案例讲解,从商业价值、组织架构及治理架构等多方面入手,教持证人如何遵循逻辑思维,为企业设计出合适的股权激励方案。持证人纷纷对肖老师的细心讲解和耐心解答,给出了高度评价。

讲到股权激励,肖老师坦言,股权激励讲究交易规则,很多股权激励失败,就是由于交易规则被破坏,员工或老板其中一方无法获利。如果一家企业能始终保持公平公允的交易规则,那就离成功不远了。

上海站:高净值人士反避税风险及案例分析

为响应持证人的热烈要求,630日,金库学院大讲堂活动再次来到上海。本次活动的主讲嘉宾为中国人民大学经济学博士,北京大学经济学博士后彭启蕾。彭老师现为国家税务总局国际税收科研人才库专家,同时担任北京大学特邀研究员及校外导师。从事税务工作20余年的彭老师,不仅是金税三期的设计者之一,也是征管改革方案的起草者之一。

作为税务领域的专家,彭老师现场以高净值人士的反避税风险为题,做出了精彩演讲。活动中,彭老师首先梳理了当前税收坏境下,高净值人士所面临的七大挑战。随后,彭老师为持证人分析反避税领域的适用范围和特点,揭秘税务方反避税管理的基本思路,并详细介绍了反避税的六大基本管理工具及三位一体的管理模式。为了将复杂的概念具象化,彭老师还列举了苹果公司避税案、全国首例非居民个人间接转让股权案、高价买壳低价"充实"跨境避税案等多个经典案例,便于持证人理解。

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最后,彭老师针对高净值人士税筹提出建议,“每位高净值客户情况都不同,因此我们的服务也应量身定制,而不是照搬公式。只有清楚客户真正的需求,才能未雨绸缪,共同迎接税务新时代。税务的秩序,还需要所有人一起努力维持。” 一番讲话赢得了现场持证人的热烈掌声。

石家庄站:行为经济学视角下的资产配置

本站邀请到著名理财专家刘宁辉担任主讲嘉宾,刘老师现任上海财经大学金融学院专家库成员,具有20余年银行工作经验,专攻私人银行,财富、风险、信贷管理领域,曾领导过百余人理财师队伍,并曾荣获胡润百富2018年度TOP100金牌理财师。

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整场演讲,刘老师始终围绕不同视角,与持证人探讨资产配置问题。过程中,刘老师先以行为经济学的视角,阐述财富管理领域中的悖论,并带持证人探索客户的决策过程。随后刘老师转变视角,以客户角度走进资产配置,介绍四个虚拟钱包及三大财富管理阶段。最后再从专业角度,向持证人传递资产配置的关键理念。除此之外,刘老师还现场剖析了资产配置的CMS模型,包括其结构、配置方法及动态调整。内容全面,主题新颖的演讲,得到了持证人的一致好评。

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总结中,刘老师表示,“财富管理业务现已进入红海阶段,如何找出不同点,为客户提供更优质的服务,关键就在于理财师自身。正如今天的演讲主题一样,理财师应学会勤于思考,寻找行业的新角度与新看法。”

 

公众对金融理财要求的日益提高,让丰富理财师专业知识、提升理财师职业技能,变得刻不容缓。为了应对日新月异的经济环境变化,CFP系列持证人更需要加强继续教育培训,完成继续教育再认证,保证自己的持续胜任能力。本次城市继续教育活动,希望能帮助广大持证人提升专业知识水平,加强继续教育学习,提升继续教育再认证率,开拓更宽广的职业发展道路。