FPSB China主办、金库网承办的继续教育活动——金库学院大讲堂活动，于2019年8月17、18日，分别在南昌、杭州成功举办。

南昌站：用框架性思维看懂三大保险阵营产品

本站主讲嘉宾张岩，曾任美国纳斯达克上市公司金融界首席保险讲师、香港日发保险经纪公司首席保险讲师。张老师曾多次受邀前往各大企业进行财商教育，并加入北京广播电台等媒体论坛，开展保险授课讲座活动。

现场持证人多为各大机构一线销售人员，张老师希望通过演讲，帮持证人用框架性思维认识保险产品。演讲中，张老师首先介绍了最主要的三大保险阵营：国内大型保险公司、互联网保险和香港保险。在此基础上，张老师又针对三大阵营的主流产品，分别进行框架和案例分析，并对医疗险、重疾险和年金险做出优劣对比。为了提高持证人的实操经验，张老师在演讲最后，还结合实际应用场景，教授持证人如何通过面谈，快速诊断客户已购的保险产品，并准确解读不完整产品的信息。

当天有持证人提问，如何在了解产品本质的前提下，扮演好销售人员的角色？张老师坦言，“每款保险产品都有其优缺点，作为销售人员，需要精准掌握客户的心理需求，并根据需求推销产品，这样成功的可能性将会大大提升。”

杭州站2：家庭成员税籍安排与家族信托设计

本站主讲嘉宾为大中华地区私人银行家协会，信托及受托事务专家杨颂雅。杨老师现任美国金融保险管理学院寿险管理师及客户服务师，并曾任大型银行附属境外信托公司事务主管及香港证券牌照负责人、中港著名律师事务所及附属信托公司业务发展主管、国际信托公司家族信托业务中国区代表。

为了更好地介绍税籍安排，杨老师在演讲开始，便先教持证人区分税收管辖权、住所与居所、移民与移居等问题。随后，杨老师又分别针对美国、加拿大和英国税籍受益人，详细分析成立家族信托的必要条件和方式。除此之外，杨老师还在演讲中提到香港移民计划，简述移民香港的八大原因，以及香港的特有优势。

演讲最后，杨老师还提出建议，“作为理财师，在为客户做资产规划时，务必记住合规合法是第一准则。同时，理财师也应时刻提醒客户遵守法律法规，切勿存在侥幸心理，真的等到东窗事发那一天，一切都太迟了。”一番话赢得了现场持证人的热烈掌声。

公众对金融理财要求的日益提高，让丰富理财师专业知识、提升理财师职业技能，变得刻不容缓。为了应对日新月异的经济环境变化，CFP系列持证人更需要加强继续教育培训，完成继续教育再认证，保证自己的持续胜任能力。本次城市继续教育活动，希望能帮助广大持证人提升专业知识水平，加强继续教育学习，提升继续教育再认证率，开拓更宽广的职业发展道路。